La mora bancaria aumentó en abril, alcanzando el 7,3% del total de las financiaciones otorgadas, según datos del Banco Central. Este indicador subió 0,3 puntos porcentuales respecto a marzo y acumula un incremento de 5,1 puntos en comparación con abril de 2025, marcando 17 meses consecutivos de crecimiento en la irregularidad del sistema.

El mayor aumento se observa en los créditos a familias, donde la morosidad llegó al 12,1%, con un incremento mensual de 0,5 puntos y un salto de 8,4 puntos en un año. En el caso de las empresas, la mora pasó de 3,1% a 3,3% entre marzo y abril. Los niveles actuales de morosidad en financiaciones familiares son los más altos desde 2004.

A pesar de estos datos, el Banco Central adoptó una postura más optimista en su Informe sobre Bancos, señalando que la probabilidad de default se redujo por tercer mes consecutivo en abril, ubicándose en 2,6% tanto para familias como para empresas. Este indicador es considerado complementario al ratio de irregularidad, ya que permite observar la transición de deudores regulares a irregulares. Sin embargo, el aumento de la mora se atribuye al deterioro de ingresos, empleo y capacidad de pago, además del impacto de la norma de “arrastre” que afecta la calificación interna de los deudores.

Por tipo de crédito, la mora creció en casi todas las líneas, alcanzando el 14,8% en préstamos personales y el 11,2% en tarjetas de crédito. La única excepción fue en la prefinanciación de exportaciones. Ante dificultades para pagar préstamos, se recomienda a los deudores comunicarse con el banco para explorar opciones de refinanciación y evitar caer en mora, priorizando deudas con mayores tasas de interés y buscando asesoramiento profesional si es necesario.